關於海蒂
◇ Heidy 海蒂學姊 ◇
你財富圈裡最需要的那個不同聲音——
一個敢說真話、懂跨境、不推銷的獨立財務顧問。
為什麼是海蒂？
台灣有一件事沒有人跟你說：大多數你遇到的「理財顧問」，其實是產品業務員。他們的收入來自你買了什麼，不是來自你的財富是否真的得到了保護。
這不是你的問題，是從來沒有人幫你設計過這件事。我在這個行業看過很多案例——高資產族群需要的不是更多資訊，是一個懂你處境、說人話、有國際視野的人幫你看清楚全局。
財富管理這件事上，最大的風險，往往不是市場波動——是你根本沒意識到的架構漏洞。
專注領域
我專注的事
◇ 傳承規劃
台灣面臨史上最大的財富傳承潮。遺產、信託、贈與架構的選擇——每一個決定都影響你的家人。你的資產，需要一套讓家人不傷感情的設計。
◇ 跨境資產配置
日本不動產、英國保單、新加坡帳戶——不是因為流行，是因為風險分散是基本道理。多幣種配置、匯率風險管理、離岸架構，幫你看清楚全局。
◇ 財富保護思維
閉鎖性公司架構、保單的傳承功能、婚姻與二代創業的資產保護。政策風險對資產的影響你考慮過嗎？在問題發生前，把護城河挖好。
◇ 財務觀念重建
台灣很多高資產族群對財富管理有根深蒂固的刻板認知。「你以為懂的事，其實被設計過」——高資產人士的財務決策邏輯，跟你想的不一樣。
我的立場
我不做的事
- ✕ 不推銷特定保單或基金
- ✕ 不收取來自金融機構的佣金
- ✕ 不講你聽不懂的法規語言
- ✕ 不讓你在沒準備好的情況下做決定
我服務的對象
適合找我的人
- ◇ 可投資資產 3,000萬 NTD 以上的企業主、專業人士
- ◇ 想為父母或自己規劃傳承架構
- ◇ 資產開始累積，想做跨境配置但不知從何開始
- ◇ 海外台灣人，面對跨境稅務與資產架構問題
「財富的問題，從來不只是數字。
是人，是家，是你一生打拚的意義。
我是海蒂，陪你把這件事想清楚。」
常見問題
你可能想知道的事
獨立財務顧問跟一般理財顧問有什麼不同？
獨立財務顧問不隸屬於任何金融機構，不販售特定產品，收費完全透明。一般理財顧問多數是保險公司或銀行的業務員，收入來自產品佣金。
我需要多少資產才能找你諮詢？
我主要服務可投資資產 3,000萬 NTD 以上的客戶。但如果你正在為父母規劃，或是對跨境架構有初步問題，歡迎先預約免費評估，我會誠實告訴你現階段是否適合。
第一次對話要準備什麼？
什麼都不用準備。15 分鐘的初步評估，目的是讓我了解你的狀況和最關心的問題。不需要提供任何財務數字，也不會有任何銷售行為。
你服務台灣以外的客戶嗎？
是的。我的客戶分布在台灣、新加坡、馬來西亞、英國。如果你是海外台灣人，或資產跨境分布，我特別能幫到你。