海蒂學姊 · 獨立財務顧問
從房產、股權、保單到海外帳戶,我協助釐清資產現況與傳承安排。
傳承規劃 / 跨境資產 / 家庭財富
LIFE, IN FOCUS
父母慢慢老了,孩子有了自己的計畫。你手上的資產,也有了新的任務。先從最近放不下的那件事開始。
01 / 傳承規劃
房子、股權、保單各有安排。誰來接手、怎麼照顧家人,也一起想清楚。
02 / 跨境資產
工作在台灣、存款在海外,孩子準備出國。先把一家人的生活、帳戶與稅務身分放在一起看。
03 / 資產活化
從父母的照顧費、孩子的學費,到自己的退休生活,看看資產能不能在需要的時候派上用場。
HOW I THINK
以爸媽名下的房子為例,兩種時間安排,有不同的討論重點。
先看父母現在的生活
若要繼續住,先確認過戶後的居住安排,以及修繕費由誰負擔。
若還需要租金或售屋款支應生活,移轉前就要一起盤點。
先準備未來的交接
退休後是否繼續住這裡,或可能搬家、需要其他照顧安排?
先談接手意願與日後誰管理,再檢視已有的遺囑及房屋文件。
海蒂可以協助的事
我會陪你整理房屋持有現況、爸媽的生活費來源與待確認的文件,再討論下一步需要哪些專業協助。
THE WEALTH JOURNAL
先釐清照顧與接手的需要,再認識傳承工具。
先了解帳戶資訊會如何交換,再確認自己的申報責任。
從手邊的文件開始,整理一份能交接的資產清單。
IN GOOD COMPANY
家庭裡的選擇、新聞裡的財富故事。在 Instagram,接著聊。
家庭與財富的日常觀察
LET'S TALK ABOUT YOUR NEXT CHAPTER.
不用先把所有事情整理好。15 分鐘線上初談,先聊聊你的情況。
填寫需求後,海蒂會在 3 個工作日內聯繫你。